Avant de structurer, investir ou transmettre, il faut d’abord savoir de quoi l’on parle.
Ce premier pilier pose les fondamentaux de la culture financière et patrimoniale : comprendre l’environnement économique et financier dans lequel évolue le patrimoine, découvrir les grandes classes d’actifs et maîtriser les notions qui en régissent la construction — le temps, le risque, le rendement, la liquidité, la fiscalité.
L’objectif n’est pas de devenir expert. Il est de disposer d’un socle de connaissances suffisamment solide pour comprendre les mécanismes, poser les bonnes questions et ne plus subir les décisions patrimoniales des autres.
Ici, nous posons le vocabulaire et les mécanismes essentiels, sans les simplifier au point de les déformer.